团财险 · 主题课
把企业风险、询价资料和续保服务串成一条线
能够围绕财产、责任、人员三类风险完成企业画像、询价清单和续保流程。
课程资料内支持 · 本课只按已导入课程资料和训练案例整理；材料未覆盖，不做推断。不得把练习中的数字、话术或流程当成具体产品、承保、核保、赔付或制度结论。
老师讲解
团财险不是把企业名称填进报价表就结束了。老师会带你先看企业怎么经营、资产在哪里、谁可能受伤或索赔，再倒推询价资料和服务节奏。企业案例的专业感，来自你能让老板少补几次资料、少漏一个风险、在续保前有明确动作。
这节课要抓住的逻辑
- 先了解场所、设备、存货、人员、客户和供应商等经营事实。
- 询价资料要能支持风险识别，缺项要明确标记。
- 续保不是最后一天报价，而是提前复盘出险、变更和服务记录。
- 不把风险识别直接等同于承保范围或赔付结果。
现场工作步骤
- 画出企业经营链：场所—设备/存货—员工—客户/第三者—运输/供应商。
- 按财产、责任、人员三栏列风险和已知资料。
- 列现场照片、资产清单、人员数量、历史出险和原保单等询价字段。
- 排出本周补资料、续保前复盘、出险后的服务节点。
- 给老板一条清晰的跟进消息，确认负责人和时间。
老师带你走一遍
咖啡店有烘焙机、冷藏设备和顾客滑倒记录。不要只写“买财产险”，而要现场盘点设备和存货、问滑倒经过和整改、核对门店与厨房资料，再把询价和续保动作列成一页清单。
常见误区
- 只问营业额，不看经营场景和资产位置。
- 拿不完整的历史保单直接询价。
- 把一次出险故事直接推成确定的承保结论。
- 续保前没有安排复盘和资料更新。
当天实战作答
根据一个企业画像，做三张表：风险表、询价资料表、服务时间表，并写一条给企业负责人的跟进消息。
进入开放题考试课程依据与边界
本课依据：企业经营团财险课程、展业流程与售后服务课程、企业续保实战案例。页面只展示整理后的主题讲解；原始文字资料仍在资料库中供查阅，不会被当作每日课程重复展示。
本课只按已导入课程资料和训练案例整理；材料未覆盖，不做推断。不得把练习中的数字、话术或流程当成具体产品、承保、核保、赔付或制度结论。